Consulenza finanziaria indipendente

Consulenza finanziaria indipendente

Consulenza finanziaria indipendente

Tokos SCF svolge la sua attività di consulenza finanziaria indipendente rivolta a clienti privati e istituzionali consigliando strumenti finanziari e/o soluzioni che siano idonei a conseguire, sia nel breve che nel medio-lungo termine, gli obiettivi patrimoniali e/o previdenziali che il cliente si prefigge.

In linea di principio, Tokos SCF consiglia ai propri clienti di investire negli strumenti finanziari tipici che compongono un portafoglio di valori mobiliari (azioni, obbligazioni, certificati e liquidità) escludendo quindi prodotti finanziari che hanno per il cliente costi espliciti o impliciti ulteriori rispetto ai costi del servizio di consulenza Tokos SCF.

Al momento Tokos SCF svolge attività di consulenza su circa 250 clienti privati per un patrimonio complessivo di circa 200 milioni di euro, svolgendo contestualmente attività di consulenza a investitori istituzionali in ambito finanziario e previdenziale.

Come si svolge l’attività

Conto

Tokos SCF istruisce una delle banche convenzionate ad aprire un conto con dossier amministrato intestato al Cliente, quest’ultimo ne firma il relativo contratto a norma Mifid II.​

Contratto

Il Cliente firma un contratto di consulenza finanziaria a norma Mifid II con Tokos SCF nel rispetto della normativa vigente in cui è evidenziato il perimetro della consulenza, ovvero il conto sopracitato.​

Valutazione consigli

Il Cliente valuta i consigli ricevuti da Tokos SCF e, se li accetta, istruisce la banca che, esperite le formalità del caso, esegue le operazioni sui mercati finanziari. Tokos SCF verifica che le operazioni siano eseguite, e ai migliori prezzi di mercato.​

Ricezione consigli

Il Cliente riceve consigli relativi alla composizione e alla gestione del proprio patrimonio depositato nella banca convenzionata.​

Monitoraggio costante

Tokos SCF monitora l’andamento del patrimonio del Cliente e propone nuove operazioni al momento opportuno.​

Report periodici

Tokos SCF produce periodicamente un report sull’andamento del portafoglio e verifica insieme al Cliente il rendiconto redatto dall’intermediario bancario.

Il servizio

Per rendere un servizio di elevata qualità, Tokos è dotata di una struttura centrale e di una struttura periferica:

Struttura centrale

La struttura centrale svolge i compiti analitici, tecnici e amministrativi selezionando e proponendo gli strumenti finanziari che ritiene adeguati per il Cliente.

Struttura periferica

La struttura periferica, tramite il consulente che intrattiene il rapporto con il Cliente, provvede a verificare che le proposte siano coerenti e personalizzate in funzione degli obiettivi e delle necessità finanziarie del Cliente.

L’ambizione di Tokos SCF è quella di fornire un servizio che venga percepito dal cliente come migliore e differente rispetto a quello offerto dal private banking di una banca tradizionale.

I consigli di Tokos SCF hanno per oggetto il patrimonio su cui il cliente desidera ricevere la consulenza: il cliente autorizza la banca a fornire a Tokos SCF, in via meramente consultiva e non dispositiva, tutte le informazioni relative al rapporto oggetto della consulenza in modo da consentire un agevole e ottimale svolgimento dell’attività.

Patrimonio del cliente

Tokos SCF non ha in alcun modo accesso al patrimonio del cliente, tantomeno lo detiene o custodisce in alcuna forma.

Attività di negoziazione

Tokos SCF non effettua attività di negoziazione per conto del cliente: questo servizio è svolto dalla banca presso cui è depositato il patrimonio.

Peculiarità del servizio

Indipendenza

Tokos SCF non è legata ad alcuna istituzione bancaria o finanziaria e lavora esclusivamente a favore del Cliente. Le fonti di ricavo di Tokos SCF sono costituite unicamente dalla fee (onorario) concordato con il Cliente stesso al momento della sottoscrizione del contratto di consulenza finanziaria.

Responsabilità

Tokos SCF è responsabile del raggiungimento degli obiettivi discussi e concordati con il Cliente, il quale riconosce e apprezza il suo valore economico, le sue responsabilità e sa che il mandato del Cliente deve ottimizzare il patrimonio del cliente e dare risultati concreti e misurabili, sui quali consolidare la fiducia e la stima nel tempo.

Personalizzazione

La capacità di ascolto e la comprensione delle priorità sono alla base del rapporto tra Tokos SCF e il Cliente: quest’approccio consente di fornire soluzioni esclusive e integrare in un unico progetto contributi di finanza, previdenza ed economia.

Competenza

Tokos SCF rappresenta un centro di competenze innovativo per il mercato italiano, un ambiente privo di conflitti di interesse, combinato alla logica della consulenza personalizzata e su misura favorisce un approccio costruttivo e mai standardizzato nella ricerca di soluzioni concrete.

Professionalità

Tokos SCF è composta da professionisti che dopo aver maturato una pluriennale esperienza gestionale in primarie istituzioni bancarie e finanziarie italiane e internazionali hanno deciso di unire le proprie competenze per sviluppare un progetto ambizioso.

Trasparenza

Negli anni Tokos SCF ha riscontrato che uno dei problemi della consulenza indipendente risiede nel fatto che il cliente può avere difficoltà a rendere operative le raccomandazioni del proprio consulente. Sono state quindi avviate collaborazioni con alcuni intermediari (banche) regolate da convenzioni scritte al fine di ottenere delle particolari condizioni operative ed economiche ottimali per la clientela.

Sicurezza

Tokos SCF non dispone in alcun modo del patrimonio del cliente. Le operazioni di compravendita vengono effettuate, su istruzione esplicita del Cliente, dalla banca scelta di comune accordo tra quelle convenzionate.

Riservatezza

Gli accordi sono indispensabili per rendere efficace ed efficiente il servizio reso al Cliente senza creare nocive contrapposizioni banca-consulente nel massimo della riservatezza.

Come opera Tokos SCF

Valutazione dei rischi

Tokos SCF attua una valutazione del rischio critica e asimmetrica rispetto agli operatori tradizionali analizzando e selezionando direttamente i mercati, le imprese, i titoli e gli strumenti di investimento in genere diffidando degli indicatori teorici spesso inaffidabili e di dubbio valore applicativo (kilovar©, rating, indice di Sharpe, etc.).

Ripartizione investimenti

Tokos SCF effettua una ripartizione degli investimenti di lungo periodo che mira a ottimizzare le performance all’interno dei diversi settori di investimento, sia nel mercato obbligazionario che in quello azionario (titoli sensibili ai tassi di interesse, titoli legati agli indici azionari, titoli dei paesi emergenti, obbligazioni societarie e convertibili, valute, etc.).

Prospettiva di consulenza

Una prospettiva di consulenza di medio-lungo periodo che privilegia la continuità del rapporto con il Cliente applicando condizioni (pricing) assolutamente competitive rispetto agli operatori tradizionali.

Selezione degli intermediari

Una capacità di selezione degli intermediari utili alla negoziazione di strumenti finanziari (obbligazioni, azioni, valute, opzioni, etc.) sui mercati regolamentati nazionali e internazionali, al fine di assicurarsi il miglior prezzo di mercato.

Analisi delle possibilità di investimento

Una perizia di analisi delle possibilità di investimento offerte dalle normative previdenziali, integrata con l’assistenza per la pianificazione di una ottimale allocazione delle disponibilità finanziarie dell’individuo.

Gestione della tesoreria

Una competenza di gestione della tesoreria di clientela istituzionale e aziendale, ricercando l’ottimizzazione di rendimento, compatibilmente con le esigenze temporali dei flussi operativi.

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